Сен мага түшүндүрүп KYC жана РОИС ортосундагы айырмачылык болот?


жооп 1:

KYC жобо (кардарлардын) каржылык камсыз кылуу болуп саналат, банктык сырды түзгөн мыйзам жана АКШ Патриот акт 2003-жылдын каралган жатат. KYC таанып Сиздин Кардар үчүн кыскартылган аталышы. KYC өз кардарларына каржылык уюмдарды жана башка жөнгө жактарга ишке ашырат жана алар менен каржылык кайра иштетүүгө тиешелүү тийиштүү маалыматтарды аныктоо керек текшерүү жана банктык жөнгө салууну аныктоо болуп саналат. KYC саясатын жана программаларын негизги максаты ким уурулук, акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого бөгөт коюу болуп саналат. бир KYC программасына Steps: -----> бир KYC программасы биринчи кадам банктын кардарларды аныктоо программасы ( "CIP"), бир кардардын банктын аты-жөнү, туулган жылы, дареги жана өздүк турган жыйноону жана документ муктаждыктар. Aml21 -----> экинчи кадам Кардар баалоо ( "РИС") банк маалыматтарды кардардын аныктыгын текшерүү керек алууга жана тобокелдиктерди баалоо болуп саналат. CDD жогорку тобокелдикке карата пикиринде тергөө жыйынтыгы, текшерүү күчөтүлгөн ( "экспертиза") качан банк аткарууга тийиш. KYC эреже максаты каржы системасы арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоо үчүн пайдаланылуучу мүмкүндүгүн кыскартуу болуп саналат.


жооп 2:

акчаларды адалдоого каршы күрөшүү (адалдоого) дүйнөлүк кыскартуулар толгон.

KYC (кардарлардын) аныктоо жана алар кимдер текшерүү үчүн, кардарлардын мамиленин башында текшерүүлөргө карата колдонулат. Бул согуштук арам акчаны адалдоо үчүн эрежелер тийиш уюмдар үчүн, айрыкча, чыныгы болуп саналат.

Көптөгөн компаниялар, алар алдында, алардын мүмкүн болуучу кардарлары тууралуу көбүрөөк билүү келишимдерди түзүүгө же башка жол менен алар менен кызматташууга даяр, ал сотко бирөө, же уюм, кеч төлөм экендигин аныктоо үчүн текшерүү жүргүзүүгө же каражатты төлөбөй келет. жакшы башкаруунун бардык бөлүгү.

KYC андан ары иштелип чыккан, ал акча изин натыйжалуулугун аныктоо жана тактоо үчүн башкаруу күрөшүү боюнча чектелген жана каражаттардын булагы аныктоо басым эле, ошондой болуп чыккан. үчүнчү тарап уюм же жеке соода жазалардын тийиш болсо, бул өнүгүү кардар-текшерүү программаларды аныктоо мүмкүн камсыз кылуу берүүчүлөрдү үндөгөн.

Азыр соода чараларын карап иш жүзүнө катуу жоопкерчилик жана кардарлар үчүн улам иш жүзүнө маанилүү бөлүгүн бузуу менен соода чараларын аткарбагандыгы (кардар-жылдан бери, кардар onboarding боюнча (компетенттүү органдардын каралбаса бузгандыгы үчүн жетиштүү негиз берген эмес) маанилүү бөлүгү болуп саналат, CDD) болуп саналат.

Чынында, мыйзам жакында эле бирге биринчи жолу тууралуу 2018-жылы уруксат жана акчаларды адалдоого каршы күрөшүү, Улуу Британияда бул эки мыйзамдарды алып өтүп, ал юридикалык документтер, ишке ашырууга мүмкүндүк Улуу Британия жана Гибралтар ЕБне мүчөлүк макул күндөн менен айкалыштырууга болот деп күтүлүүдө Ошентип, алар Улуу Британия киргизүү, ошондой эле ЕС карандысыз жаза жок болот.

Жөнгө жактар ​​үчүн РИС программаларды өткөн KYC чектер боюнча жетиштүү иштелип чыккан жана KYC жана РОИС ортосундагы негизги айырмачылык өзүнчө РИС чектер кардар мамиле боюнча мындан ары да акча булагы басым алган. CDD сунуш компаниялар, өзгөчө, андай хеджирлёё боюнча банктардын жана салым үйлөрдүн, тынымсыз алкагында сыяктуу күн сайын көп сандаган бүтүмдөрүн жүзөгө ашырат деп. Алар татаал программаны ушул максатта, акча каражаттарынын кыймылы мониторинг жана шектүү иш-аракеттер үчүн иштелип чыккан пайдалануу укуктарында берилиши мүмкүн же "кызыл желектер" байкоого болот. Бул жагынан алып караганда, РИС KYC менен кардарларды мамиленин башында жасалып жаткан жакшы иштерди кылса, жана ар дайым уюмдун системалары кылмыштуулуктан түшкөн кирешени адалдоо үчүн колдонгон эмес, камсыз кылат.

Ушул себептен улам, РИС КА программасынын ажырагыс бөлүгү болуп саналат, анын ичинде бътъмдёрдън кёлёмънън, акча суммасын жана жагынан бөлүштүрүү, жана үзгүлтүксүз жүзөгө ашырылат. Бирок, программалык системаны текшерүү гана натыйжаларга жетишүү үчүн дайыма керек андагы программаларды, ошондой эле жакшы болуп саналат. натыйжасында башкаруу тиешелүү болсо, сатып алуу системалары кылдат иликтөөнү, камсыз кылуу, белгилүү бир максат үчүн РИС жарактуу керек жана натыйжада чейин эле иштейт. дардын системасынын мониторинг жана татаалдыгы түрүнө жараша мониторинг күн сайын реалдуу убакытта бир жылга чейин, кайталанып турган "үзгүлтүксүз", пайдалана алышат.

баштапкы KYC жана РИС учурдагы башкаруу макулдашылган кийин, ТК программасы жашоо үчүн болушу керек. коомдун бардык катмарында кызматкерлеринин бир ылайыкталган жана максаттуу окутуу, алар кызмат кандай башкаруу жок, эмне үчүн жана кандайча колдонулуп жаткандыгын түшүнүү үчүн талап кылынат. Сиз кызматкерлерди иш жүзүндө сабаттуу жана натыйжалуу башкаруу келсе, абдан акылга сыярлык экенин тышкары, акча адалдоого каршы текшерүүлөрдү жүргүзүүнү ишке ашыруу жана натыйжалуулугу үчүн жооптуу адам жетишсиз окутуу үчүн олуттуу көйгөйлөр чектөөлөр бар айып пул салуу жана эркиндигинен ажыратуу, анын ичинде кызматкерлердин, анын.

Тренинг аяктагандан кийин, KYC жана РОИС менен кызматкерлери ыкчам башкаруу чечүүгө тийиш. жазуучу, бул башкаруу бар адалдоого KYC жана РИС компоненти чечүүчү учур, ажырагыс болуп саналат. натыйжалуу окутуу жана кызматкерлердин өз ара болбосо, ким билет, же KYC жана РОИС кам көрөт?

Кардарлар сигнал акы адалдоо акча үчүн кардар аракети экенин көрсөтүп турган эч нерсе жокпу, кулак, жана бүт КА аны ишке ашыруу үчүн ачык-айкын, ошол программасын, ишке киргизсе, башкара аласыз. кайра кызматка жакшы кызыл желектерди, чогултулган маалыматтардын актуалдуулугунун карап жаткандарды түшүнөм. Натыйжалуу окутуу, ошондой эле кызматкерлер кымбат мониторинг системасы мыкты пайдалануу жана ТК чараларды оптималдуу кам колдонууну камсыз кылат. иштеп жаткан системасын иштеп менен программалык көрөбү? Бул тууралуу болот маалыматтар пункттарын камсыз кыла алат? өзүнүн ченемдик укуктук талаптарга жооп уюм жардам берет? Эгерде ал жок болсо, аны жакшыртуу үчүн тартылышы мүмкүн!

Кылмышкерлер ар дайым сенин КА программасын кетүүгө аракет кылат. Алар мүмкүн болгон кемчиликтерди өз кызыкчылыгына менен системалары бизнес менен багыттарды издеп, оппортунисттик иш болуп саналат.

кемчиликтери табылган кыйла натыйжалуу болуп саналат, бирок, адатта, кызматкерлери компаниянын өзүндө жана кирешелерди адалдоого каршы программаны да, ички жана тышкы коркунучтар да эске алынат бар. Ал тургай, окутуу жамандык же сезип кызматкелери менен анын уюму көз жаздымында чыгып, алар канча болот үчүн гана көзөмөлсүз мүмкүнчүлүгү бар экендигин жакшы түшүнүшөт. Ушул себептен улам, ийгиликтүү КА программасы Анти-акча сунуш кылып, тынымсыз стратегияны талап кылат


жооп 3:

акчаларды адалдоого каршы күрөшүү (адалдоого) дүйнөлүк кыскартуулар толгон.

KYC (кардарлардын) аныктоо жана алар кимдер текшерүү үчүн, кардарлардын мамиленин башында текшерүүлөргө карата колдонулат. Бул согуштук арам акчаны адалдоо үчүн эрежелер тийиш уюмдар үчүн, айрыкча, чыныгы болуп саналат.

Көптөгөн компаниялар, алар алдында, алардын мүмкүн болуучу кардарлары тууралуу көбүрөөк билүү келишимдерди түзүүгө же башка жол менен алар менен кызматташууга даяр, ал сотко бирөө, же уюм, кеч төлөм экендигин аныктоо үчүн текшерүү жүргүзүүгө же каражатты төлөбөй келет. жакшы башкаруунун бардык бөлүгү.

KYC андан ары иштелип чыккан, ал акча изин натыйжалуулугун аныктоо жана тактоо үчүн башкаруу күрөшүү боюнча чектелген жана каражаттардын булагы аныктоо басым эле, ошондой болуп чыккан. үчүнчү тарап уюм же жеке соода жазалардын тийиш болсо, бул өнүгүү кардар-текшерүү программаларды аныктоо мүмкүн камсыз кылуу берүүчүлөрдү үндөгөн.

Азыр соода чараларын карап иш жүзүнө катуу жоопкерчилик жана кардарлар үчүн улам иш жүзүнө маанилүү бөлүгүн бузуу менен соода чараларын аткарбагандыгы (кардар-жылдан бери, кардар onboarding боюнча (компетенттүү органдардын каралбаса бузгандыгы үчүн жетиштүү негиз берген эмес) маанилүү бөлүгү болуп саналат, CDD) болуп саналат.

Чынында, мыйзам жакында эле бирге биринчи жолу тууралуу 2018-жылы уруксат жана акчаларды адалдоого каршы күрөшүү, Улуу Британияда бул эки мыйзамдарды алып өтүп, ал юридикалык документтер, ишке ашырууга мүмкүндүк Улуу Британия жана Гибралтар ЕБне мүчөлүк макул күндөн менен айкалыштырууга болот деп күтүлүүдө Ошентип, алар Улуу Британия киргизүү, ошондой эле ЕС карандысыз жаза жок болот.

Жөнгө жактар ​​үчүн РИС программаларды өткөн KYC чектер боюнча жетиштүү иштелип чыккан жана KYC жана РОИС ортосундагы негизги айырмачылык өзүнчө РИС чектер кардар мамиле боюнча мындан ары да акча булагы басым алган. CDD сунуш компаниялар, өзгөчө, андай хеджирлёё боюнча банктардын жана салым үйлөрдүн, тынымсыз алкагында сыяктуу күн сайын көп сандаган бүтүмдөрүн жүзөгө ашырат деп. Алар татаал программаны ушул максатта, акча каражаттарынын кыймылы мониторинг жана шектүү иш-аракеттер үчүн иштелип чыккан пайдалануу укуктарында берилиши мүмкүн же "кызыл желектер" байкоого болот. Бул жагынан алып караганда, РИС KYC менен кардарларды мамиленин башында жасалып жаткан жакшы иштерди кылса, жана ар дайым уюмдун системалары кылмыштуулуктан түшкөн кирешени адалдоо үчүн колдонгон эмес, камсыз кылат.

Ушул себептен улам, РИС КА программасынын ажырагыс бөлүгү болуп саналат, анын ичинде бътъмдёрдън кёлёмънън, акча суммасын жана жагынан бөлүштүрүү, жана үзгүлтүксүз жүзөгө ашырылат. Бирок, программалык системаны текшерүү гана натыйжаларга жетишүү үчүн дайыма керек андагы программаларды, ошондой эле жакшы болуп саналат. натыйжасында башкаруу тиешелүү болсо, сатып алуу системалары кылдат иликтөөнү, камсыз кылуу, белгилүү бир максат үчүн РИС жарактуу керек жана натыйжада чейин эле иштейт. дардын системасынын мониторинг жана татаалдыгы түрүнө жараша мониторинг күн сайын реалдуу убакытта бир жылга чейин, кайталанып турган "үзгүлтүксүз", пайдалана алышат.

баштапкы KYC жана РИС учурдагы башкаруу макулдашылган кийин, ТК программасы жашоо үчүн болушу керек. коомдун бардык катмарында кызматкерлеринин бир ылайыкталган жана максаттуу окутуу, алар кызмат кандай башкаруу жок, эмне үчүн жана кандайча колдонулуп жаткандыгын түшүнүү үчүн талап кылынат. Сиз кызматкерлерди иш жүзүндө сабаттуу жана натыйжалуу башкаруу келсе, абдан акылга сыярлык экенин тышкары, акча адалдоого каршы текшерүүлөрдү жүргүзүүнү ишке ашыруу жана натыйжалуулугу үчүн жооптуу адам жетишсиз окутуу үчүн олуттуу көйгөйлөр чектөөлөр бар айып пул салуу жана эркиндигинен ажыратуу, анын ичинде кызматкерлердин, анын.

Тренинг аяктагандан кийин, KYC жана РОИС менен кызматкерлери ыкчам башкаруу чечүүгө тийиш. жазуучу, бул башкаруу бар адалдоого KYC жана РИС компоненти чечүүчү учур, ажырагыс болуп саналат. натыйжалуу окутуу жана кызматкерлердин өз ара болбосо, ким билет, же KYC жана РОИС кам көрөт?

Кардарлар сигнал акы адалдоо акча үчүн кардар аракети экенин көрсөтүп турган эч нерсе жокпу, кулак, жана бүт КА аны ишке ашыруу үчүн ачык-айкын, ошол программасын, ишке киргизсе, башкара аласыз. кайра кызматка жакшы кызыл желектерди, чогултулган маалыматтардын актуалдуулугунун карап жаткандарды түшүнөм. Натыйжалуу окутуу, ошондой эле кызматкерлер кымбат мониторинг системасы мыкты пайдалануу жана ТК чараларды оптималдуу кам колдонууну камсыз кылат. иштеп жаткан системасын иштеп менен программалык көрөбү? Бул тууралуу болот маалыматтар пункттарын камсыз кыла алат? өзүнүн ченемдик укуктук талаптарга жооп уюм жардам берет? Эгерде ал жок болсо, аны жакшыртуу үчүн тартылышы мүмкүн!

Кылмышкерлер ар дайым сенин КА программасын кетүүгө аракет кылат. Алар мүмкүн болгон кемчиликтерди өз кызыкчылыгына менен системалары бизнес менен багыттарды издеп, оппортунисттик иш болуп саналат.

кемчиликтери табылган кыйла натыйжалуу болуп саналат, бирок, адатта, кызматкерлери компаниянын өзүндө жана кирешелерди адалдоого каршы программаны да, ички жана тышкы коркунучтар да эске алынат бар. Ал тургай, окутуу жамандык же сезип кызматкелери менен анын уюму көз жаздымында чыгып, алар канча болот үчүн гана көзөмөлсүз мүмкүнчүлүгү бар экендигин жакшы түшүнүшөт. Ушул себептен улам, ийгиликтүү КА программасы Анти-акча сунуш кылып, тынымсыз стратегияны талап кылат


жооп 4:

акчаларды адалдоого каршы күрөшүү (адалдоого) дүйнөлүк кыскартуулар толгон.

KYC (кардарлардын) аныктоо жана алар кимдер текшерүү үчүн, кардарлардын мамиленин башында текшерүүлөргө карата колдонулат. Бул согуштук арам акчаны адалдоо үчүн эрежелер тийиш уюмдар үчүн, айрыкча, чыныгы болуп саналат.

Көптөгөн компаниялар, алар алдында, алардын мүмкүн болуучу кардарлары тууралуу көбүрөөк билүү келишимдерди түзүүгө же башка жол менен алар менен кызматташууга даяр, ал сотко бирөө, же уюм, кеч төлөм экендигин аныктоо үчүн текшерүү жүргүзүүгө же каражатты төлөбөй келет. жакшы башкаруунун бардык бөлүгү.

KYC андан ары иштелип чыккан, ал акча изин натыйжалуулугун аныктоо жана тактоо үчүн башкаруу күрөшүү боюнча чектелген жана каражаттардын булагы аныктоо басым эле, ошондой болуп чыккан. үчүнчү тарап уюм же жеке соода жазалардын тийиш болсо, бул өнүгүү кардар-текшерүү программаларды аныктоо мүмкүн камсыз кылуу берүүчүлөрдү үндөгөн.

Азыр соода чараларын карап иш жүзүнө катуу жоопкерчилик жана кардарлар үчүн улам иш жүзүнө маанилүү бөлүгүн бузуу менен соода чараларын аткарбагандыгы (кардар-жылдан бери, кардар onboarding боюнча (компетенттүү органдардын каралбаса бузгандыгы үчүн жетиштүү негиз берген эмес) маанилүү бөлүгү болуп саналат, CDD) болуп саналат.

Чынында, мыйзам жакында эле бирге биринчи жолу тууралуу 2018-жылы уруксат жана акчаларды адалдоого каршы күрөшүү, Улуу Британияда бул эки мыйзамдарды алып өтүп, ал юридикалык документтер, ишке ашырууга мүмкүндүк Улуу Британия жана Гибралтар ЕБне мүчөлүк макул күндөн менен айкалыштырууга болот деп күтүлүүдө Ошентип, алар Улуу Британия киргизүү, ошондой эле ЕС карандысыз жаза жок болот.

Жөнгө жактар ​​үчүн РИС программаларды өткөн KYC чектер боюнча жетиштүү иштелип чыккан жана KYC жана РОИС ортосундагы негизги айырмачылык өзүнчө РИС чектер кардар мамиле боюнча мындан ары да акча булагы басым алган. CDD сунуш компаниялар, өзгөчө, андай хеджирлёё боюнча банктардын жана салым үйлөрдүн, тынымсыз алкагында сыяктуу күн сайын көп сандаган бүтүмдөрүн жүзөгө ашырат деп. Алар татаал программаны ушул максатта, акча каражаттарынын кыймылы мониторинг жана шектүү иш-аракеттер үчүн иштелип чыккан пайдалануу укуктарында берилиши мүмкүн же "кызыл желектер" байкоого болот. Бул жагынан алып караганда, РИС KYC менен кардарларды мамиленин башында жасалып жаткан жакшы иштерди кылса, жана ар дайым уюмдун системалары кылмыштуулуктан түшкөн кирешени адалдоо үчүн колдонгон эмес, камсыз кылат.

Ушул себептен улам, РИС КА программасынын ажырагыс бөлүгү болуп саналат, анын ичинде бътъмдёрдън кёлёмънън, акча суммасын жана жагынан бөлүштүрүү, жана үзгүлтүксүз жүзөгө ашырылат. Бирок, программалык системаны текшерүү гана натыйжаларга жетишүү үчүн дайыма керек андагы программаларды, ошондой эле жакшы болуп саналат. натыйжасында башкаруу тиешелүү болсо, сатып алуу системалары кылдат иликтөөнү, камсыз кылуу, белгилүү бир максат үчүн РИС жарактуу керек жана натыйжада чейин эле иштейт. дардын системасынын мониторинг жана татаалдыгы түрүнө жараша мониторинг күн сайын реалдуу убакытта бир жылга чейин, кайталанып турган "үзгүлтүксүз", пайдалана алышат.

баштапкы KYC жана РИС учурдагы башкаруу макулдашылган кийин, ТК программасы жашоо үчүн болушу керек. коомдун бардык катмарында кызматкерлеринин бир ылайыкталган жана максаттуу окутуу, алар кызмат кандай башкаруу жок, эмне үчүн жана кандайча колдонулуп жаткандыгын түшүнүү үчүн талап кылынат. Сиз кызматкерлерди иш жүзүндө сабаттуу жана натыйжалуу башкаруу келсе, абдан акылга сыярлык экенин тышкары, акча адалдоого каршы текшерүүлөрдү жүргүзүүнү ишке ашыруу жана натыйжалуулугу үчүн жооптуу адам жетишсиз окутуу үчүн олуттуу көйгөйлөр чектөөлөр бар айып пул салуу жана эркиндигинен ажыратуу, анын ичинде кызматкерлердин, анын.

Тренинг аяктагандан кийин, KYC жана РОИС менен кызматкерлери ыкчам башкаруу чечүүгө тийиш. жазуучу, бул башкаруу бар адалдоого KYC жана РИС компоненти чечүүчү учур, ажырагыс болуп саналат. натыйжалуу окутуу жана кызматкерлердин өз ара болбосо, ким билет, же KYC жана РОИС кам көрөт?

Кардарлар сигнал акы адалдоо акча үчүн кардар аракети экенин көрсөтүп турган эч нерсе жокпу, кулак, жана бүт КА аны ишке ашыруу үчүн ачык-айкын, ошол программасын, ишке киргизсе, башкара аласыз. кайра кызматка жакшы кызыл желектерди, чогултулган маалыматтардын актуалдуулугунун карап жаткандарды түшүнөм. Натыйжалуу окутуу, ошондой эле кызматкерлер кымбат мониторинг системасы мыкты пайдалануу жана ТК чараларды оптималдуу кам колдонууну камсыз кылат. иштеп жаткан системасын иштеп менен программалык көрөбү? Бул тууралуу болот маалыматтар пункттарын камсыз кыла алат? өзүнүн ченемдик укуктук талаптарга жооп уюм жардам берет? Эгерде ал жок болсо, аны жакшыртуу үчүн тартылышы мүмкүн!

Кылмышкерлер ар дайым сенин КА программасын кетүүгө аракет кылат. Алар мүмкүн болгон кемчиликтерди өз кызыкчылыгына менен системалары бизнес менен багыттарды издеп, оппортунисттик иш болуп саналат.

кемчиликтери табылган кыйла натыйжалуу болуп саналат, бирок, адатта, кызматкерлери компаниянын өзүндө жана кирешелерди адалдоого каршы программаны да, ички жана тышкы коркунучтар да эске алынат бар. Ал тургай, окутуу жамандык же сезип кызматкелери менен анын уюму көз жаздымында чыгып, алар канча болот үчүн гана көзөмөлсүз мүмкүнчүлүгү бар экендигин жакшы түшүнүшөт. Ушул себептен улам, ийгиликтүү КА программасы Анти-акча сунуш кылып, тынымсыз стратегияны талап кылат


жооп 5:

акчаларды адалдоого каршы күрөшүү (адалдоого) дүйнөлүк кыскартуулар толгон.

KYC (кардарлардын) аныктоо жана алар кимдер текшерүү үчүн, кардарлардын мамиленин башында текшерүүлөргө карата колдонулат. Бул согуштук арам акчаны адалдоо үчүн эрежелер тийиш уюмдар үчүн, айрыкча, чыныгы болуп саналат.

Көптөгөн компаниялар, алар алдында, алардын мүмкүн болуучу кардарлары тууралуу көбүрөөк билүү келишимдерди түзүүгө же башка жол менен алар менен кызматташууга даяр, ал сотко бирөө, же уюм, кеч төлөм экендигин аныктоо үчүн текшерүү жүргүзүүгө же каражатты төлөбөй келет. жакшы башкаруунун бардык бөлүгү.

KYC андан ары иштелип чыккан, ал акча изин натыйжалуулугун аныктоо жана тактоо үчүн башкаруу күрөшүү боюнча чектелген жана каражаттардын булагы аныктоо басым эле, ошондой болуп чыккан. үчүнчү тарап уюм же жеке соода жазалардын тийиш болсо, бул өнүгүү кардар-текшерүү программаларды аныктоо мүмкүн камсыз кылуу берүүчүлөрдү үндөгөн.

Азыр соода чараларын карап иш жүзүнө катуу жоопкерчилик жана кардарлар үчүн улам иш жүзүнө маанилүү бөлүгүн бузуу менен соода чараларын аткарбагандыгы (кардар-жылдан бери, кардар onboarding боюнча (компетенттүү органдардын каралбаса бузгандыгы үчүн жетиштүү негиз берген эмес) маанилүү бөлүгү болуп саналат, CDD) болуп саналат.

Чынында, мыйзам жакында эле бирге биринчи жолу тууралуу 2018-жылы уруксат жана акчаларды адалдоого каршы күрөшүү, Улуу Британияда бул эки мыйзамдарды алып өтүп, ал юридикалык документтер, ишке ашырууга мүмкүндүк Улуу Британия жана Гибралтар ЕБне мүчөлүк макул күндөн менен айкалыштырууга болот деп күтүлүүдө Ошентип, алар Улуу Британия киргизүү, ошондой эле ЕС карандысыз жаза жок болот.

Жөнгө жактар ​​үчүн РИС программаларды өткөн KYC чектер боюнча жетиштүү иштелип чыккан жана KYC жана РОИС ортосундагы негизги айырмачылык өзүнчө РИС чектер кардар мамиле боюнча мындан ары да акча булагы басым алган. CDD сунуш компаниялар, өзгөчө, андай хеджирлёё боюнча банктардын жана салым үйлөрдүн, тынымсыз алкагында сыяктуу күн сайын көп сандаган бүтүмдөрүн жүзөгө ашырат деп. Алар татаал программаны ушул максатта, акча каражаттарынын кыймылы мониторинг жана шектүү иш-аракеттер үчүн иштелип чыккан пайдалануу укуктарында берилиши мүмкүн же "кызыл желектер" байкоого болот. Бул жагынан алып караганда, РИС KYC менен кардарларды мамиленин башында жасалып жаткан жакшы иштерди кылса, жана ар дайым уюмдун системалары кылмыштуулуктан түшкөн кирешени адалдоо үчүн колдонгон эмес, камсыз кылат.

Ушул себептен улам, РИС КА программасынын ажырагыс бөлүгү болуп саналат, анын ичинде бътъмдёрдън кёлёмънън, акча суммасын жана жагынан бөлүштүрүү, жана үзгүлтүксүз жүзөгө ашырылат. Бирок, программалык системаны текшерүү гана натыйжаларга жетишүү үчүн дайыма керек андагы программаларды, ошондой эле жакшы болуп саналат. натыйжасында башкаруу тиешелүү болсо, сатып алуу системалары кылдат иликтөөнү, камсыз кылуу, белгилүү бир максат үчүн РИС жарактуу керек жана натыйжада чейин эле иштейт. дардын системасынын мониторинг жана татаалдыгы түрүнө жараша мониторинг күн сайын реалдуу убакытта бир жылга чейин, кайталанып турган "үзгүлтүксүз", пайдалана алышат.

баштапкы KYC жана РИС учурдагы башкаруу макулдашылган кийин, ТК программасы жашоо үчүн болушу керек. коомдун бардык катмарында кызматкерлеринин бир ылайыкталган жана максаттуу окутуу, алар кызмат кандай башкаруу жок, эмне үчүн жана кандайча колдонулуп жаткандыгын түшүнүү үчүн талап кылынат. Сиз кызматкерлерди иш жүзүндө сабаттуу жана натыйжалуу башкаруу келсе, абдан акылга сыярлык экенин тышкары, акча адалдоого каршы текшерүүлөрдү жүргүзүүнү ишке ашыруу жана натыйжалуулугу үчүн жооптуу адам жетишсиз окутуу үчүн олуттуу көйгөйлөр чектөөлөр бар айып пул салуу жана эркиндигинен ажыратуу, анын ичинде кызматкерлердин, анын.

Тренинг аяктагандан кийин, KYC жана РОИС менен кызматкерлери ыкчам башкаруу чечүүгө тийиш. жазуучу, бул башкаруу бар адалдоого KYC жана РИС компоненти чечүүчү учур, ажырагыс болуп саналат. натыйжалуу окутуу жана кызматкерлердин өз ара болбосо, ким билет, же KYC жана РОИС кам көрөт?

Кардарлар сигнал акы адалдоо акча үчүн кардар аракети экенин көрсөтүп турган эч нерсе жокпу, кулак, жана бүт КА аны ишке ашыруу үчүн ачык-айкын, ошол программасын, ишке киргизсе, башкара аласыз. кайра кызматка жакшы кызыл желектерди, чогултулган маалыматтардын актуалдуулугунун карап жаткандарды түшүнөм. Натыйжалуу окутуу, ошондой эле кызматкерлер кымбат мониторинг системасы мыкты пайдалануу жана ТК чараларды оптималдуу кам колдонууну камсыз кылат. иштеп жаткан системасын иштеп менен программалык көрөбү? Бул тууралуу болот маалыматтар пункттарын камсыз кыла алат? өзүнүн ченемдик укуктук талаптарга жооп уюм жардам берет? Эгерде ал жок болсо, аны жакшыртуу үчүн тартылышы мүмкүн!

Кылмышкерлер ар дайым сенин КА программасын кетүүгө аракет кылат. Алар мүмкүн болгон кемчиликтерди өз кызыкчылыгына менен системалары бизнес менен багыттарды издеп, оппортунисттик иш болуп саналат.

кемчиликтери табылган кыйла натыйжалуу болуп саналат, бирок, адатта, кызматкерлери компаниянын өзүндө жана кирешелерди адалдоого каршы программаны да, ички жана тышкы коркунучтар да эске алынат бар. Ал тургай, окутуу жамандык же сезип кызматкелери менен анын уюму көз жаздымында чыгып, алар канча болот үчүн гана көзөмөлсүз мүмкүнчүлүгү бар экендигин жакшы түшүнүшөт. Ушул себептен улам, ийгиликтүү КА программасы Анти-акча сунуш кылып, тынымсыз стратегияны талап кылат